央广网宁波2月10日消息（记者 俞烨 通讯员 郑蒙永 包鑫）王某山、陈某南、李某旭……一连串案件相关人员名字浮出水面；240万元、100万元、65万元……一笔笔转账资金令人瞠目；“垫资过桥”“房产抵押”“零首付”购房……一个个房产交易及金融术语眼花缭乱。

(相关资料图)

近日，记者从宁波市公安局鄞州分局获悉，在“净网2023”专项行动中，该分局破获一起重特大房产交易诈骗案，抓获犯罪嫌疑人4名，涉案金额近千万元。银行流水、通话记录、工作笔记等侦查材料垒起来有半人高。该案是传统接触性诈骗案件中的“新型”犯罪手段，嫌疑人利用二手房交易中的漏洞，骗取交易过程中的“房屋尾款”“过桥贷款”“垫资款”，用于奢侈品购买等挥霍一空。该案作案手法隐蔽环环相扣，作案意图隐蔽伤害极大，具有极大的社会危害性。

“上个厕所的工夫，他就携款潜逃了！”

2022年6月13日，李先生急急忙忙跑进宁波市鄞州区中河派出所报案称，其在一场房产抵押中，为抵押人提供解除抵押的垫资款，被抵押人骗走了。

据李先生介绍，当天上午，其出资245万元汇入陈某南银行账户，该笔资金系用于嫌疑人陈某南解除房产抵押的“垫资过桥”，双方约定陈某南在办理好解除抵押手续后，二次抵押给第三人取得抵押款270万元后立即归还。

陈某南按照约定顺利解除了房产的抵押手续，并立即将房产二次抵押给了王某，取得了抵押款后，李先生与嫌疑人陈某南一同来到鄞州某银行办理转账业务。“人都已经一起到银行了，我就有点放松警惕，他说要去上个厕所，我就没想那么多，没想到他拿着我的钱就跑了！”李先生告诉记者。

当天下午，陈某南趁李先生不备携款逃离银行，未按约定归还245万元垫资款，电话关机失联。

鄞州公安民警分析案情（央广网发 通讯员供图）

“零首付购房，打定主意不还钱”

“虽然近年来此类接触式诈骗案件发案较少。但是我从事侦查工作已经很多年了，所以接到报警以后，我就感觉前面的房产过户、一次抵押过程中可能也存在诈骗行为，于是立即将情况向所领导以及分局刑侦大队进行了汇报。”中河所当日接警民警毛子亥凭借多年的办案经验，感觉此事并不简单，通过深入挖掘后，一起重特大房产交易诈骗案浮出水面。

分局刑侦大队接报后，立即牵头成立由分局网安大队、中河派出所、新城派出所等精干警力组成专案组对此案开展侦查。由于该案案情复杂、涉事人员众多、资金交易极度混乱，近半年来，专案组克服疫情等不利因素，先后赴宁波多个区县走访中介、房管所工作人员等十余名案件相关人员，查询银行账户流水三十余个。

经初步侦查发现，2022年4月，嫌疑人陈某南团伙通过支付首付款150万元后，成功购买一套交易价格360万元的房屋。并通过多种借口，忽悠房东在未取得尾款的情况下，将房屋过户给嫌疑人陈某南。陈某南取得房屋所有权后，立即将该房产向个人进行抵押，在房管所办理抵押手续后，获得资金240万元。

而这笔240万元的抵押款，陈某南打一开始便没有想过要用于支付房屋尾款，因为其用于支付首付款的150万元并非自己所有，而是来自民间借贷公司，团伙四人还款后，将剩余的资金挥霍一空。就这样，陈某南团伙上演了一次“零首付”购房记。

“二次诈骗，这次的对象是过桥资金”

“2022年6月，因为骗来的钱花光了，我想着反正骗都骗了，多骗一点是一点，就打起了二次抵押骗取‘过桥贷款’的主意。”陈某南落网后，在审讯过程中如实交代了其犯罪心路历程。

2022年6月，陈某南团伙为了骗取更多资金，以“增贷”为名寻找“垫资人”及抵押人，意图非法占有“垫资人”的款项。想要对此房屋进行二次抵押，就必须先解除第一次抵押手续，此时就需要先谈妥一笔用于解除抵押的“过桥资金”。

经多方寻找，陈某南团伙联系上了本文开头的受害人李先生，双方约定，李先生出资245万给陈某南解除抵押手续，解除抵押后，陈某南立即将房屋进行二次抵押，抵押款连本带利还给“过桥资金”出资人李先生。

6月13日上午，一切都按照约定内容进行，直到最后陈某南最后取得抵押贷款270万元在银行办理还款转账过程中才出现了意外，陈某南趁李先生不备借上厕所为由携款逃离现场。

事后，该团伙将大部分赃款用于还债、奢侈品消费、游戏充值等用途，挥霍一空。而在此过程中，狡猾的主犯陈某南更换电话号码，躲了起来，近半年未发现其行为轨迹，侦查工作陷入僵局。

犯罪嫌疑人审讯现场（央广网发 通讯员供图）

法网恢恢，疏而不漏

鄞州公安从未放弃追捕，为避免打草惊蛇，专案组时刻盯着团伙其他三人的情况，并24小时关注陈某南的行踪轨迹。2023年1月，专案组发现陈某南出现在了宁波镇海，抓捕条件成熟。

1月31日，专案组经守候伏击，一举对该团伙开展收网行动，以雷霆之势抓获犯罪嫌疑人陈某南等四人。

经审讯，犯罪嫌疑人陈某南等四人对自己诈骗行为供认不讳。目前，陈某南、竺某东等四人已被鄞州公安依法采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。

警方提醒

房东交易房产要通过正规的房产交易平台，一定要等到对方支付房屋尾款后再进行过户，如果对方尾款来自银行贷款，要时刻紧盯后续流程是否按照银行按揭贷款流程进行，部分诈骗分子会在办理贷款手续后撤销按揭，更有甚者如本案嫌疑人，在过户后立即进行抵押贷款，防不胜防。

对于民间资金提供方而言，交易过程中，要弄清楚对方的资金用途和资金实力，甄别借款人，不应贪图高利息，盲目出借资金，造成巨额损失。

关键词： 犯罪嫌疑人 过桥资金 银行账户